Como investir em criptomoedas

Primeiro, não use este post como consultoria profissional sobre investimentos. É puramente educacional e pode inspirá-lo a fazer mais pesquisas por conta própria. Eu me envolvi em criptomoedas e tecnologia blockchain por apenas seis meses, e este post é uma maneira de resumir meus sentimentos, metodologia e filosofia sobre o investimento neste espaço.

Investir em criptomoeda é um jogo louco. Se você é ousado e tem muito dinheiro que está disposto a arriscar, pode ser um jogo divertido de jogar. Se você não é tão ousado ou não tem muita renda ou economia disponível, recomendo fortemente que não invista em criptomoedas porque ninguém sabe realmente quanto essas coisas valerão em alguns anos. De qualquer forma, se você estiver interessado em investir, esta postagem pode ajudar você a começar a pensar criticamente e a abordar todas as informações disponíveis.

Algum contexto

Vamos pular direto para ele. Eu categorizo ​​projetos de blockchain em 3 categorias:

  1. Dinheiro (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash, etc.) - Esses projetos são concorrentes imediatos da fiduciária, ou seja, eles querem substituir ou atualizar significativamente a maneira como usam o dinheiro hoje. Se esses projetos forem bem-sucedidos, eles substituirão majoritariamente os bancos e os processos financeiros de hoje. Você poderá usar essas criptomoedas para pagar seu café, comprar uma casa de alguém e economizar as mensalidades da faculdade de seu filho, com maior segurança, flexibilidade e velocidade.
  2. Plataformas (Ethereum, Waves, Lisk, Tezos, Neo etc.) - Esses projetos estão abrindo o caminho para a Web 3.0, a nova maneira como a Internet vai funcionar. Os desenvolvedores podem usar essas plataformas para criar aplicativos específicos, da mesma maneira que os desenvolvedores hoje usam Swift e Java para criar aplicativos móveis iOS e Android. Quanto mais bem-sucedidos os projetos filhos que surgirem dessas plataformas, mais bem-sucedidos serão as próprias plataformas.
  3. Aplicativos (Filecoin, Augur, Golem etc.) - Esses são os aplicativos criados sobre as plataformas mencionadas acima e compreendem a maioria das notícias malucas da OIC sobre as quais você lerá hoje. Se alguém construir um "Airbnb descentralizado" ou um "Uber descentralizado", esses projetos se enquadram nessa categoria. Eles servem casos de uso específicos.

Quadro de Avaliação

Nesse contexto, como avalio se um projeto será ou não bem-sucedido? Eu olho para três coisas:

  1. Market Cap - Que problema o projeto está tentando resolver? Quanto vale a pena resolver esse problema? Esse fator é super importante. Mesmo que uma tecnologia pareça legal ou as pessoas que trabalham nela sejam famosas, se nesta etapa da sua análise você considerar que o problema não é significativo, talvez não haja motivo para você investir na solução.
  2. Equipe Fundadora - Por que eles fizeram esse projeto e qual a sua seriedade? Quanto conhecimento eles têm sobre o assunto e qual é a capacidade de executar em seu plano?
  3. Comunidade - Quão ativamente as pessoas falam sobre este projeto online? Existem desenvolvedores externos que contribuem para o código? As pessoas já estão encontrando aplicativos úteis para as primeiras versões deste projeto? O sucesso dos projetos de blockchain depende muito do efeito da rede.

Um exemplo

Vamos usar a estrutura acima e executar uma análise de exemplo do Bitcoin, atualmente a criptomoeda mais antiga, maior e mais valiosa do mundo. A análise de exemplo a seguir me leva a investir em Bitcoin. Quando você faz esse exercício, pode não estar convencido. Não use esse exemplo de análise como justificativa para seu investimento; não se destina a ser usado como tal. É apenas um exemplo rápido de aplicação da estrutura acima.

Capitalização de mercado (valor total)

Bitcoin quer ser uma versão melhor do dinheiro. Vamos supor que o Bitcoin seja capaz de capturar 2,5% do fluxo de dinheiro restrito do mundo em 10 anos. Toda a rede Bitcoin valeria US $ 650 bilhões e, enquanto escrevo, o Bitcoin tem um valor de mercado de cerca de US $ 62 bilhões. Isso significa que o valor da rede pode crescer mais de 1000% nos próximos 10 anos. Por essas suposições, se eu colocar $ 100 no Bitcoin hoje, em 10 anos valerá $ 1000. Isso é bom.

Claro, estou fazendo muitas suposições aqui: 1) O Bitcoin tem como objetivo competir com fluxo de dinheiro estreito, 2) O Bitcoin conseguirá capturar pelo menos 2,5% do mercado, 3) novas "moedas" não serão introduzidas no sistema ou destruído, e assim por diante ..

No entanto, a idéia principal desta etapa é entender o problema que seu potencial investimento está resolvendo e, em seguida, descobrir o tamanho e o valor desse problema para que você saiba qual o tamanho da fatia do bolo que pode acabar tendo. se você decidir jogar. Quanto mais recursos você verificar nesta etapa, melhor será sua intuição.

Equipe Fundadora

O Bitcoin se originou como uma idéia de uma pessoa ou grupo desconhecido, Satoshi Nakamoto, em 2008, e depois foi publicado como código-fonte aberto em 2009. Em certo sentido, essa figura de Satoshi Nakamoto compreende a equipe fundadora do projeto Bitcoin. Embora as moedas digitais tenham sido teoricamente exploradas desde a década de 1980, o Bitcoin foi o primeiro projeto a se tornar utilizável e amplamente adotado, devido à maneira como Nakamoto resolveu o problema dos gastos duplos. Isso é muito inteligente.

Além disso, até hoje, Nakamoto possui cerca de 1 milhão de Bitcoin, que vale cerca de US $ 4 bilhões, e de acordo com algumas fontes, incluindo o pesquisador e consultor Ray Dillinger, Nakamoto não vendeu um único. Nakamoto não criou o Bitcoin como um esquema de pirâmide. Eles não fizeram isso pelo dinheiro ou pela fama. Eles fizeram isso porque é uma peça incrível de tecnologia.

Quase 10 anos depois, o Bitcoin ainda está presente e vale US $ 3500 por moeda. Paixão e princípio que conduzem ao sucesso. Isso é bom.

Comunidade

Para ter uma idéia de quão grande e vibrante é a comunidade existente em torno do Bitcoin, apenas o Google "Bitcoin", consulte o fórum do r / Bitcoin, siga as atualizações para o software real que torna o Bitcoin o que é ou participe da conversa do Twitter em dê uma olhada. Está ativo. As pessoas trocam, gastam, debatem sobre o que deveria ser e, o mais importante: trabalham nisso. Isso é bom.

Nesse estágio inicial do ciclo de vida da tecnologia de criptomoeda, um bom barômetro para decidir se o projeto está supervalorizado é se a proporção "conversa sobre tecnologia" versus "conversa sobre lua" é realmente baixa. "Tech Talk" = discussão sobre os recursos da tecnologia, casos de uso, protocolos de segurança e como melhorar as coisas. “Moon Talk” = discussão sobre quantas pessoas Lamborghinis comprarão em alguns meses depois de sacar.

Muita conversa na lua, nenhuma conversa sobre tecnologia -> provavelmente uma bolha

Muita conversa sobre tecnologia, menos conversa sobre a lua -> talvez subvalorizada

Nota final

Fique longe do hype puro. Não jogue dinheiro em algo apenas porque seu amigo investiu US $ 1.000 em algo há 6 meses e ele se transformou em US $ 10.000. Siga a estrutura acima, obtenha o máximo de evidências possíveis e, o mais importante, divirta-se aprendendo sobre essa incrível nova tecnologia! Mesmo que todas essas moedas não valham nada em 5 anos, o valor que investi me forçou a ter uma “pele no jogo” e me levou a aprender sobre política, economia e criptografia em um nível mais profundo do que nunca tem antes. E eu já conheci várias pessoas que adoram falar sobre a tecnologia, escrever sobre ela e pesquisar sobre ela. Então, pelo menos, isso tem sido divertido. Se você concorda com esse resultado, também pode ser divertido.

Se você está apenas começando, aqui estão mais alguns recursos:

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Que considerações você adicionaria a essa estrutura? Deixe-me saber nos comentários abaixo.